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理财规划报告
远程银行财富管家：
报告日期：
财富账单
“2019”
您在民生银行近一年的累计收益（元）为
上述收益金额依据系统数据和观测日产品净值测算得出，且仅包含部分产品，具体盈亏数据请以我行手机银行、网上银行等渠道展示数据为准。
财富诊断
您的资产配置比较单一，建议调整理财规划策略，实现财富稳健增长
为您推荐改善方案
方案A
通过配置中长期理财，减少资金空窗期，提升投资收益
方案B
根据您的投资偏好匹配结果，我们推荐您通过构建产品组合的方式，在相似风险水平下，进行合理配置。
预期回报为 波动风险 亏损超过 的概率为
风险提示：上述数据仅为通过模型计算后的理论预测数值，与实际情况可能存在较大偏差，不表明我行对风险和实际收益做出实质性判断或保证，仅供参考。
产品配置清单
产品类型
产品名称
产品编号
投资金额（元）
产品详情
规划方案示意图
根据您的流动性需求，您一般需要预留的现金类资产用于日常的生活开销及资金周转。 目前您在我行的现金类资产为 ，综合您的资产配置情况，我行认为您可以考虑现金类资产的投资， 。
名词解释
现金类产品
我行本外币活期、一年期以下存款、钱生钱、通知存款、货币市场基金等高流动性产品。
固收类产品
我行一年期及以上存款、预期收益型理财、保本挂钩类结构化产品、债券类基金、固收类银行净值型理财产品、理财型保险等收益相对明确的产品。
权益类产品
普通股票型基金、指数型基金、偏股类银行净值型理财产品、投连险等净值随市场波动不断变化的产品。
商品类产品
投资标的以黄金，原油或其他商品为主的净值或收益随市场不断波动的产品。
风险评级
风险等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型风险等级一般体现在对风险的态度和承受能力上。对风险的态度表现在您是否能够接受投资本金发生亏损的概率，而风险承受能力就是您所能够承受风险程度的大小。
波动率
金融产品价格随着时间变化的程度，是对收益率不确定性的衡量，用于反映产品的风险水平。波动率越高说明产品价格的波动越剧列，收益率的不确定性越高。
预期回报率
指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率，是对收益率不确定性的衡量，用于反映资产组合的风险水平。波动率越高说明资产组合价格的波动越剧列，组合收益率的不确定性越高。
整体浮动亏损
资产组合价格的波动程度，是对收益率不确定性的衡量，用于反映资产组合的风险水平。波动率越高说明资产组合价格的波动越剧列，组合收益率的不确定性越高。
免责声明
1、本报告书中提及的投资建议，基于您在我行的风险评级、资产规模和投资习惯假设而定，在上述因素发生明显变化时，投资建议需要重新测量确定。
2、报告书中投资建议仅做参考，不作为我行投资意见。
3、报告中提及产品组合不承诺保本，当市场波动超过安全线时，可能出现本金损失。
4、报告中提及的客户收益、收益率等指标，均参照投资产品运行状况和相关收费标准测算得来，为计算值，如有差异请与您的空中理财顾问联系核实。
专顾
属问
属问
尊敬的客户，为了给您提供更专业的资产配置建议，我们需要您确认以下问题
当资产组合出现何种程度的损失时，您会感到非常不安?
1%
3%
6%
10%
15%
您此次拟转入的新增资金规模为?
